李思远 · Asset Valuation Specialist

主导某消费金融ABS产品的现金流建模，通过Excel搭建动态偿债覆盖比率模型，对底层12万笔小额贷款进行逐笔数据清洗与违约率校准，将模型预测误差从±8%压缩至±3.2%，支撑项目估值规模6.7亿元。

针对平台核心P2P转标产品，设计压力测试场景矩阵，结合历史违约迁移率与宏观经济因子，完成12期情景下组合损失分布测算，识别出极端行情下15%的潜在估值高估风险，推动风控部门补充2.1亿元风险准备金。

参与某供应链金融资产包季度重估，独立爬取并清洗200+家底层企业的工商与司法数据，利用Python构建行业可比折现率回归模型，将人工评估周期从5天缩短至2.5天，单次项目节省成本约1.8万元。

协助完成每日基金组合净值归因分析，搭建自动化Excel报表追踪各因子贡献度，发现某重仓行业Beta暴露偏离策略基准达23%，及时向投委会提交调仓建议，后续6个月实现超额收益4.2%。

主导某制造业企业股权评估项目，采用DCF与市场可比法构建多情景估值模型，完成企业价值区间测算（折现率波动±0.5%），出具45页评估报告，客户采纳建议并用于并购谈判，项目金额超2亿元。

为某资管公司持有的可转债组合进行公允价值评估，运用Black-Scholes模型测算内含期权价值，评估结果与第三方参考价偏差仅1.3%，促成后续3份衍生品估值委托。

优化团队DCF模型参数库，引入行业Beta滚动调整逻辑，将模型计算效率提升35%，并编写标准化操作指南，协助2名新员工独立完成首份估值报告。

主导与某地产集团客户的评估方案沟通，针对其持有的资产支持证券设计分层估值法，最终交付8份评估报告，客户续约率100%，并获口头表扬。