周立新 · Auto Insurance Specialist

接手8人车险团队时人均月产能仅12单，通过制定周/月度销售计划并分解为每日行动目标，同时按客户续保周期与价值实施分级管理，6个月内人均月产能提升30%至15.6单。

• 针对团队新成员占比过半、展业技能不足的痛点，设计“晨会情景演练+午间复盘纠偏+周度案例研讨”辅导机制，累计开展40余场一对一绩效面谈，使新人成单周期从平均45天缩短至28天。

• 面对市场竞争加剧、续保率下滑的挑战，主导优化话术策略，引入“保单检视+加保推荐”交叉销售模型，并制定阶梯式激励方案，推动团队季度保费规模突破620万元，连续3个季度超额完成目标。

• 建立客户流失预警看板，对脱保前30天客户执行分档追踪（高价值客户专人跟进、通用客户短信+AI外呼），将团队整体续保率从78%提升至85.3%，带动人均件均保费增长12%。

在金融科技公司负责5人车险小组期间，结合线上线下渠道推广：通过分析客户行为数据，优化搜索引擎关键词与社交媒体内容投放，使线上线索成本降低20%；同时拓展12家汽车维修店与4S店合作，年度保费规模突破800万元。

• 针对不同渠道客户设计差异化转化流程：对线上高意向客户采用实时报价与电话跟进，对线下渠道客户联合门店开展促销活动，使整体客户转化率从15%提升至22%，小组人均月产能达到13万元。

• 建立线上营销数据看板，每周监控各渠道ROI、用户停留时长及投保完成率，据此动态调整预算分配，使高回报渠道投放占比从40%提升至65%，推动整体保费同比增长35%。

• 设计团队每日复盘与竞赛机制，通过分享转化案例与一对一辅导，提升成员的电销与面访技能，最终实现小组全员连续8个月达成月度目标，年度综合业绩位列公司前三。

通过日均外呼40+潜在客户，结合面访深度挖掘车主驾驶习惯与保障缺口，为其设计高性价比车险方案，累计签单保费突破120万元，连续6个月达成个人销售目标。

• 建立精细化的保单管理台账，针对到期客户提前30天启动续保跟踪，利用微信与电话定期回访，使续保率稳定在85%以上，较团队均值高出12个百分点。

• 在需求分析中识别货车、网约车等特殊车型的差异化风险点，针对性配置附加险种，使单笔平均保费较普通客户提升22%，高价值客户转化率提高15%。

• 每周复盘客户拒保原因及竞品报价策略，主动优化销售话术与报价模板，将电话邀约成功率从18%提升至32%，面访成交率稳定在45%。

• 凭借对当地车险市场的敏锐洞察，提前预判政策调整对客户续保意愿的影响，制定分阶段跟进策略，最终个人年度保费规模在平台销售专员中位列前三。

带领团队年度保费达成率135%，获评公司级荣誉

全年个人保费业绩排名事业部前10%