陈晓 · 资产评估专员

独立搭建DCF模型，对3只消费金融ABS产品底层资产池进行逐笔估值，估值结果与挂牌价偏差均≤±2%，直接支持投资决策。

通过VBA自动化提取持仓数据并构建风险看板，累计识别2只产品信用利差异常波动，协助风控团队提前调整头寸，降低潜在损失。

主导编写月度估值说明报告，对20+个参数（市场利率、违约率假设等）进行敏感性分析，报告被业务部门采纳用于产品定价优化。

协助经理组织3场内部估值方法论研讨会，整理会议纪要及争议点清单，推动团队统一非标资产收益法下的折现率选取标准。

运用Excel建模对供应链金融底层资产进行压力测试，模拟不同违约场景下的损失分布，输出风险敞口值，为产品增信设计提供依据。

参与企业资产价值评估研究项目，负责5家上市公司财务分析与行业研究，构建DCF模型并完成可比公司分析，输出30页估值报告，模型预测误差低于行业均值12%。

针对某新能源企业案例，独立收集近3年财报及行业数据，运用修正DCF模型测算其内在价值，输出估值区间（28-35元/股），与后续市场交易价格偏差仅6.3%，获导师采纳为教学案例。

协助团队筛选A股汽车零部件板块20家可比公司，通过多因子回归分析确定β系数、WACC等关键参数，使估值结果离散度从18%降至9.7%。

主导撰写动力电池产业链行业研究，汇总5家券商研报及公开数据，通过财务比率分析识别异常值，为模型输入提供校验，节省团队40%数据清洗时间。

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毕业设计：《基于GARCH模型的股市波动率研究》获院级优秀毕业论文