陈思睿 · 资产评估专员

• 协同审计团队完成10余家银行及非银金融机构信贷资产与投资组合的审计估值，独立编制逾200份估值底稿与初步报告，覆盖资产规模合计超800亿元，底稿质控复核一次通过率保持98%以上。

• 针对缺乏活跃市场报价的非标债权与结构化投资，运用Excel搭建多情景现金流折现模型并执行公允价值层级判定，在3个重点项目中识别出合计2.6亿元的高估偏差，推动被审计单位足额计提减值，化解潜在报表错报风险。

• 将预期信用损失模型逻辑嵌入估值底稿体系，设计参数化测算模板以统一违约概率、违约损失率等关键假设，支撑团队在2个审计忙季内高效完成50余项信贷组合的公允价值复算，计算效率提升约40%。

• 基于金融工具准则与监管口径，系统梳理公允价值计量核查要点并撰写操作备忘录，被部门采纳为助理级培训标准工具，使新员工独立上手周期缩短近一半，保障项目交付一致性与质量。

• 利用Excel VBA优化外部数据清洗与可比定价参数更新流程，将单户资产估值底稿的数据准备时间从平均5小时压缩至1.8小时，在同期多项目并行期间支撑团队超额完成120%的估值任务量。

• 独立负责全行逾60亿元抵债资产与不良资产组合的定期估值，构建分类型现金流折现与市场可比案例双轨模型，将估值偏差率控制在±3%以内，为风险拨备及处置定价提供直接依据。

• 主导开发基于VBA的自动化估值与敏感性分析模板，整合抵押物属性、区域价格指数及司法拍卖数据库，将单笔资产估值周期由4天压缩至6小时，年处理量提升4倍。

• 运用SQL搭建抵债资产及金融产品底层估值数据库，实现担保品与收益权现金流的动态监测及存续期价值预警，提前识别约12亿元潜在减值风险并推动风险缓释。

• 为全行持有的结构化资管计划、收益凭证等金融产品建立多情景估值与压力测试框架，支持风险委员会在市场极端波动场景下的VaR计量，所出具估值模型被采纳为风险敞口监控标准工具。

• 深度参与总行级不良资产包交易筹备，利用VBA模拟多路径清收回收分布并量化最优回收率区间，辅助最终交易方案将整体预测回现率较初步估计提升约8个百分点。

• 主导复杂商业收购资产包估值，构建整合DCF与可比交易法的复合模型，覆盖债权、收益权等6类底层资产，累计评估规模超85亿元，为投资委员会提供决策支持并促成3笔关键收购。

• 搭建行业风险溢价参数库与情景分析框架，优化折现率与现金流预测逻辑，将估值结果与最终交易对价的平均偏差控制在4%以内，被投委会采纳为核心定价依据。

• 牵头跨部门协同（投资、法务、风控），在2周内完成紧急资产包的尽调、建模与敏感性分析，输出估值报告支撑快速报价，助力成功竞得目标资产包。

• 指导2名初级分析师完成子资产包估值并建立交叉复核流程，将团队报告一次过审率从60%提升至90%，有效缩短出具估值意见的整体周期30%。

全科通过资产评估师职业资格考试

通过特许金融分析师二级考试

因在重大资产包估值项目中的突出贡献获评