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用人成本拆解

公司为你花的每一块钱去了哪:31 省社保、公积金、个税逐项拆开

选一个省份和月薪,看公司实际掏出的人工成本如何分成单位社保、单位公积金、个人社保、个人公积金、个税、消费环节间接税和你最终真正花到的部分。全部在浏览器里实时计算。

省份(省会口径)

税前月薪(元/月)

曲线对比省份(最多 4 个)已选 3 个

55.3%

北京 · 月薪 8,000:最终消费价值占公司成本

56.1%

全国 31 省平均(8,000 元档)

海南 57.5%

该档最高的省份

天津 54.9%

该档最低的省份

公司成本 ¥10,704 的 7 个去向

北京市 · 税前月薪 ¥8,000 → 公司实际人工成本 ¥10,704(税前工资 + 单位社保 ¥2,144 + 单位公积金 ¥560)。

55.3%

6.1%

7.6%

20.0%

最终消费价值¥5,91855.3%
消费环节间接税(估算)¥6586.1%
个人所得税(月均)¥490.5%
个人公积金¥5605.2%
个人社保¥8167.6%
单位公积金¥5605.2%
单位社保¥2,14420.0%

换算成「公司每花 100 元」

到手现金其中九成形成最终消费61.4 元
个人社保养老 + 医疗 + 失业7.6 元
个人公积金个人资产5.2 元
个人所得税按全年综合所得折算0.5 元
单位社保公司额外支出20.0 元
单位公积金公司额外支出,归你所有5.2 元

公司每花 100 元,有 55.3 元变成你真正买到的商品和服务,6.1 元是消费环节间接税(估算),38.1 元进了社保和公积金(你的保障权益与个人资产,不是税),0.5 元是个人所得税。

怎么读下面的流向图

第 1 → 2 列:公司付出的钱分成税前工资、单位社保、单位公积金三块;后两块是公司额外承担的,不会再从你工资里扣一次。
第 2 → 3 列:税前工资再分成个人社保、个人公积金、个税和到手现金。
第 3 → 4 列:到手现金按 10% 的假设拆成消费环节间接税和最终消费价值。

公司额外支出

¥2,704

25.3%

工资里当月扣掉

¥1,425

13.3%

最终消费价值

¥5,918

55.3%

单位公积金 ¥560 存进你的公积金账户;单位社保 ¥2,144 形成你的养老、医疗、失业、工伤保障。两者都不是税。

资金流向:柱高即金额,连线即去向

最终消费价值占公司成本的比例,随月薪怎么变

横轴是 16 个月薪档位(等距排列,不是数值刻度)。点图例可隐藏曲线,点数据点可切换到该省份和档位。

北京的曲线在 3,000 元档最低(35.7%),在 80,000 元档最高(55.5%);当前 8,000 元档为 55.3%,比全国平均 56.1% 低 0.8 个百分点。低薪段偏低,是因为社保按基数下限缴,缴费不随工资同步变少;中段的回落主要来自个税累进;高薪段回升,是因为社保和公积金基数封顶,单位缴费不再随工资增长。

全国一览:31 省 × 16 档

格子里的数字是最终消费价值占公司成本的百分比,越绿越高、越红越低。点格子切换到对应省份和档位,表格可横向滚动。

	3000	4000	5000	6000	7000	8000	1万	1.2万	1.5万	2万	3万	5万	8万	10万	15万	20万
海南	48	54	58	58	58	58	57	56	55	55	55	59	60	59	56	54
广东	44	51	55	57	57	57	57	56	55	54	52	56	57	57	55	53
陕西	48	54	57	57	57	57	56	56	55	54	56	60	60	59	56	54
江西	52	57	57	57	57	57	56	56	55	54	59	62	61	60	57	55
河北	48	54	56	57	57	57	56	55	55	54	59	62	61	60	56	55
安徽	50	56	57	57	57	57	56	55	55	54	56	59	60	59	56	54
广西	50	56	57	57	57	57	56	55	55	54	58	61	61	60	56	55
山西	50	56	57	57	57	56	56	55	54	54	58	61	61	59	56	55
吉林	49	55	57	57	57	56	56	55	54	54	55	60	60	59	56	54
河南	52	57	57	57	57	56	56	55	54	54	57	60	61	59	56	55
内蒙古	44	51	55	56	57	56	56	55	54	54	55	59	60	58	56	54
黑龙江	48	54	57	57	57	56	56	55	54	54	56	60	60	59	56	54
新疆	45	52	56	57	56	56	56	55	54	53	54	58	59	58	55	54
四川	48	54	57	57	56	56	56	55	54	53	54	58	59	58	55	54
山东	48	54	56	56	56	56	56	55	54	53	56	60	60	59	56	54
湖北	48	54	56	56	56	56	56	55	54	53	56	60	60	59	56	54
贵州	50	56	56	56	56	56	56	55	54	53	57	60	60	59	56	54
青海	44	51	55	56	56	56	56	55	54	53	53	58	59	58	55	54
江苏	46	52	56	56	56	56	56	55	54	53	53	56	58	57	55	53
福建	48	54	56	56	56	56	56	55	54	53	54	58	59	58	55	54
西藏	37	44	49	53	56	56	56	55	54	53	51	54	56	56	54	53
宁夏	46	52	56	56	56	56	56	55	54	53	54	59	59	58	56	54
重庆	48	54	56	56	56	56	55	55	54	53	56	60	60	59	56	54
湖南	50	56	56	56	56	56	55	55	54	53	58	61	61	59	56	55
甘肃	48	54	56	56	56	56	55	54	54	53	56	60	60	59	56	54
上海	35	42	48	52	54	56	55	54	54	53	50	52	55	55	53	52
辽宁	48	54	56	56	56	55	55	54	53	53	56	60	60	59	56	54
浙江	45	51	55	56	56	55	55	54	53	53	52	56	57	57	55	53
北京	36	43	48	52	55	55	55	54	53	53	50	53	55	55	54	53
云南	48	54	56	56	55	55	55	54	53	52	54	58	59	58	55	54
天津	44	50	55	55	55	55	55	54	53	52	53	58	59	58	55	54

低高色阶范围 34.9% ~ 61.9%(全部 496 组)

月薪 8,000 元档:省份排名

1海南57.5%
2广东57.0%
3陕西56.9%
4江西56.8%
5河北56.7%
6安徽56.7%
7广西56.6%
8山西56.4%
9吉林56.4%
10河南56.4%
11内蒙古56.4%
12黑龙江56.4%
13新疆56.3%
14四川56.2%
15山东56.0%
16湖北56.0%
17贵州56.0%
18青海56.0%
19江苏56.0%
20福建56.0%
21西藏56.0%
22宁夏56.0%
23重庆55.8%
24湖南55.7%
25甘肃55.6%
26上海55.5%
27辽宁55.5%
28浙江55.3%
29北京55.3%
30云南55.2%
31天津54.9%

区域平均(当前档位)

华南 (3)57.0%
华中 (4)56.3%
西北 (5)56.1%
东北 (3)56.1%
华北 (5)56.0%
华东 (6)55.9%
西南 (5)55.8%

8,000 元档,区域平均最高的是华南(57.0%),最低的是西南(55.8%)。个税规则全国统一,区域差距主要来自社保基数下限和医疗、失业费率。

完整计算表 · 北京市 · 全部 16 档

金额四舍五入到元,占比由未舍入的中间值算出。点任意一行切换当前档位。

税前月薪	单位社保	单位公积金	公司成本	个人社保	个人公积金	月均个税	到手现金	消费间接税	最终消费	消费 / 成本	到手 / 成本
3,000	1,948	210	5,158	742	210	0	2,048	205	1,844	35.7%	39.7%
4,000	1,948	280	6,228	742	280	0	2,978	298	2,681	43.0%	47.8%
5,000	1,948	350	7,298	742	350	0	3,908	391	3,518	48.2%	53.6%
6,000	1,948	420	8,368	742	420	0	4,838	484	4,355	52.0%	57.8%
7,000	1,948	490	9,438	742	490	23	5,745	575	5,171	54.8%	60.9%
8,000	2,144	560	10,704	816	560	49	6,575	658	5,918	55.3%	61.4%
10,000	2,680	700	13,380	1,020	700	118	8,162	816	7,346	54.9%	61.0%
12,000	3,216	840	16,056	1,224	840	284	9,652	965	8,687	54.1%	60.1%
15,000	4,020	1,050	20,070	1,530	1,050	532	11,888	1,189	10,699	53.3%	59.2%
20,000	5,360	1,400	26,760	2,040	1,400	946	15,614	1,561	14,053	52.5%	58.3%
30,000	8,040	2,100	40,140	3,060	2,100	2,558	22,282	2,228	20,054	50.0%	55.5%
50,000	9,741	2,507	62,248	3,707	2,507	7,226	36,560	3,656	32,904	52.9%	58.7%
80,000	9,741	2,507	92,248	3,707	2,507	16,915	56,871	5,687	51,184	55.5%	61.6%
100,000	9,741	2,507	112,248	3,707	2,507	24,794	68,992	6,899	62,093	55.3%	61.5%
150,000	9,741	2,507	162,248	3,707	2,507	47,294	96,492	9,649	86,843	53.5%	59.5%
200,000	9,741	2,507	212,248	3,707	2,507	69,794	123,992	12,399	111,593	52.6%	58.4%

全国 31 省平均:每一档的钱去了哪

31 个省级行政区等权平均(不按人口加权)。每根柱子代表该档的公司成本,按各部分所占比例从下到上堆叠(悬停可看金额),柱下百分比是最终消费价值占比。

最终消费价值
消费环节间接税(估算)
个人所得税(月均)
个人公积金
个人社保
单位公积金
单位社保

各收入段的关键变化

最低点: 3,000 元档,占比只有 46.6%。社保按基数下限缴,实际缴费基数比工资高,是低薪档最大的一笔隐性支出。
最高点: 80,000 元档,占比 59.3%。社保和公积金基数都已封顶,单位缴费不再随工资同比例增长。
个税的影响: 月均个税从 5000 元档的 ¥0 涨到 20000 元档的 ¥942,到 2 万元档已占公司成本的 3.6%。
公积金的分量: 8000 元档单位和个人公积金合计 ¥1,120,占公司成本 10.6%。这笔钱属于你,但不在当月可花的钱里。
到手 vs 消费: 8000 元档全国平均到手现金占公司成本 62.3%,最终消费价值占比为 56.1%,差额就是 10% 的消费间接税假设。

全国平均明细

税前月薪	公司成本	最终消费	消费 / 成本
3,000	4,423	2,050	46.6%
4,000	5,494	2,887	52.7%
5,000	6,655	3,689	55.5%
6,000	7,928	4,447	56.1%
7,000	9,214	5,179	56.2%
8,000	10,521	5,903	56.1%
10,000	13,151	7,329	55.7%
12,000	15,782	8,667	54.9%
15,000	19,727	10,674	54.1%
20,000	26,299	14,021	53.3%
30,000	37,667	20,675	55.0%
50,000	57,982	33,977	58.7%
80,000	87,982	52,180	59.3%
100,000	107,982	62,936	58.3%
150,000	157,982	87,686	55.5%
200,000	207,982	112,436	54.1%